Bắt giữ 'ông trùm' bất động sản đứng sau vụ dùng 66kg vàng giả thế chấp vay gần 40 tỷ đồng

Cục Điều tra Trung ương Ấn Độ (CBI) từng bóc trần một vụ lừa đảo tinh vi trị giá hơn 13 crore rupee (gần 40 tỷ đồng) tại Ngân hàng Odisha Gramya, liên quan đến việc thế chấp 66kg vàng giả để vay vốn.

Kẻ chủ mưu chính là Ratikanta Kanungo, một doanh nhân bất động sản kiêm nhà sản xuất phim địa phương, cùng với sự tiếp tay của Kalandi Charan Nayak, cựu Giám đốc chi nhánh ngân hàng Dumuduma.

66 kg vàng…mạ nhôm: Khởi đầu cho một cuộc điều tra quy mô lớn

Thông tin từ CBI cho biết, vụ việc bắt đầu được chú ý khi trụ sở ngân hàng Odisha Gramya phát hiện chi nhánh Dumuduma – vốn chỉ có quyền cấp tối đa 4 crore rupee mỗi quý – lại phê duyệt các khoản vay trị giá tới 13,22 crore rupee chỉ trong một quý. Nghi vấn dấy lên, một cuộc kiểm tra nội bộ được triển khai và lập tức phát hiện hàng loạt bất thường.

Theo điều tra, các khoản vay trên được đứng tên năm cá nhân có gia cảnh khó khăn, thế chấp số vàng được định giá khoảng 66 kg. Tuy nhiên, giám định sau đó xác nhận: Toàn bộ “vàng” chỉ là…nhôm mạ vàng.

CBI đã bắt giữ và thẩm vấn Ratikanta Kanungo – chủ sở hữu công ty bất động sản Shibani Estates kiêm nhà sản xuất phim – cùng Kalandi Charan Nayak, người từng đứng đầu chi nhánh ngân hàng thời điểm đó. Nayak đã bị đình chỉ ngay sau khi có bằng chứng liên quan.

Ngoài ra, chuyên gia giám định vàng Manbhanjan Sahoo – người xác nhận “vàng giả” là thật – cũng bị điều tra vì dấu hiệu thông đồng.

Năm người đứng tên khoản vay bao gồm: Tài xế, đầu bếp, thợ may và con trai cùng một nhân viên chuyển phát nội bộ của ngân hàng. Tất cả đều là người thu nhập thấp và bị lợi dụng lòng tin để ký vào các giấy tờ mà họ không hiểu rõ.

Một ví dụ điển hình là Bijon Samal, nhân viên tạm thời làm nhiệm vụ đưa giấy tờ nội bộ trong ngân hàng. Theo lời khai, ông được Nayak hứa hẹn một vị trí chính thức và được yêu cầu ký giấy “cho có thủ tục”. Kết quả: Ông bị sử dụng danh nghĩa để vay tới 90 khoản vay, tổng cộng 4,32 crore rupee.

Cuộc đột kích bất ngờ

Sau khi bắt giữ nghi phạm, CBI tiếp tục triển khai 8 tổ công tác thực hiện lệnh khám xét tại hơn 10 địa điểm, bao gồm: Nhà riêng của Kanungo tại Chintamaniswar; văn phòng công ty bất động sản Shibani Estates ở Saheed Nagar; một trường quốc tế và trường kỹ thuật tại Chhatabar, văn phòng truyền thông tại Acharya Vihar, nhà của cựu Giám đốc chi nhánh Nayak tại Nageswartangi; Nhà của giám định viên Sahoo tại khu phố cổ và nhà của các cá nhân bị lợi dụng để đứng tên khoản vay

Tại các điểm khám xét, cơ quan điều tra thu giữ hàng loạt tài liệu, hồ sơ tín dụng và thiết bị điện tử phục vụ cho quá trình xác minh.

Ratikanta Kanungo không chỉ là một tên tuổi trong giới bất động sản, ông còn được biết đến với vai trò nhà sản xuất phim Odia, nổi bật với tác phẩm “Rakhee Bandhili Mo Rakhiba Maan”. Tuy nhiên, lần này ông không còn ở sau hậu trường – mà trở thành tâm điểm của một trong những vụ lừa đảo tín dụng nghiêm trọng nhất tại Odisha trong thập kỷ qua.

Một quan chức cấp cao của CBI cho biết, những người đứng tên khoản vay là nạn nhân bị lợi dụng. “Chúng tôi tập trung điều tra vai trò của những kẻ tổ chức và chủ mưu. Việc truy tố các cá nhân khác sẽ được xem xét kỹ lưỡng dựa trên mức độ nhận thức và tham gia thực tế”, ông nói.

Dù đã trôi qua nhiều năm, vụ việc vẫn là một hồi chuông cảnh tỉnh đối với cả hệ thống tài chính lẫn cộng đồng. Sự dễ dãi trong quy trình thẩm định và việc khai thác lòng tin cùng sự thiếu hiểu biết của người dân thu nhập thấp đã tạo điều kiện cho hàng chục tỷ đồng bị đánh cắp một cách tinh vi.

Vương Vương - nguoiquansat.vn

Theo Thị trường tài chính