Hệ sinh thái của doanh nhân Vũ Văn Tiền: Nợ phải trả 28.100 tỷ đồng, Geleximco có gì?

Tập đoàn Geleximco vừa công bố tình hình tài chính bán niên 2023 với nhiều con số khiến những người quan tâm giật mình.

Geleximco nợ phải trả 28.182 tỷ đồng, gấp 2,2 lần vốn chủ sở hữu

Về tình hình kinh doanh, từ năm 2022 đến nửa đầu năm 2023 đều kinh doanh ảm đạm. Cả năm 2022 lãi sau thuế vỏn vẹn 16 tỷ đồng. 6 tháng đầu năm 2023 còn bết bát hơn với số lãi chưa đến 16 tỷ đồng.

Lãi mỏng trên quy mô vốn chủ sở hữu 12.810 tỷ đồng khiến tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) của Geleximco rất thấp, chỉ đạt 0,12%.

Kinh doanh bết bát, Geleximco còn đối mặt với nợ nần chồng chất. Tổng nợ phải trả của công ty đến 30/6/2023 lên đến 28.182 tỷ đồng, gấp 2,2 lần vốn chủ sở hữu và tăng hơn 11.700 tỷ đồng so với thời điểm đầu năm.

Trong số nợ phải trả, có hơn 4.600 tỷ đồng là nợ trái phiếu. Thông tin từ HNX ghi nhận hiện Geleximco đang lưu hành 4 lô trái phiếu, trong số đó có lô trái phiếu phát hành tháng 10/2020 trị giá hơn 1.497 tỷ đồng sẽ đáo hạn vào 12/10 tới đây.

Còn 3 lô trái phiếu còn lại cũng sẽ đáo hạn trong tháng 11 và tháng 12/2023.

Geleximco có gì?

Tập đoàn Geleximco thành lập tháng 4/2007 do ông Vũ Văn Tiền làm Chủ tịch HĐQT kiêm người đại diện theo pháp luật. Công ty có 3 cổ đông sáng lập.

Cập nhật thông tin thời điểm tháng 12/2017 ông Đào Mạnh Kháng không góp vốn; ông Vũ Văn Tiền sở hữu 35%; ông Vũ Văn Hậu sở hữu 55%, vốn điều lệ 6.000 tỷ đồng. Năm 2019 công ty tiến hành 2 lần tăng vốn điều lệ, lên thành 9.600 tỷ đồng.

Tập đoàn GELEXIMCO, tiền thân là Công ty TNHH Xuất nhập khẩu tổng hợp Hà Nội – GELEXIMCO ra đời năm 1993 theo Quyết định của Thủ tướng Chính phủ với vốn điều lệ ban đầu 3 tỷ đồng. Hiện Geleximco do ông Vũ Văn Tiền làm chủ tịch HĐQT.

Ngoài ra ông Vũ Văn Tiền còn làm Chủ tịch tại nhiều doanh nghiệp trong hệ sinh thái Geleximco như CTCP Nhiệt điện Thăng Long; CTCP Giấy An Hòa; Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và khai thác tài sản ngân hàng TMCP An Bình; CTCP Đầu tư và xây dựng quốc tế Vigeba; Chủ tịch Hội đồng thành viên tại Công ty TNHH Sản xuất phụ tùng ô tô xe máy Việt Nam;

Website của Tập đoàn giới thiệu hiện Geleximco đang hoạt động chính vào 4 lĩnh vực Sản xuất công nghiệp, tài chính ngân hàng, bất động sản và thương mại dịch vụ.

Ở mảng tài chính ngân hàng, hiện Geleximco đang đầu tư vào An Bình Bank (ABB) và Chứng khoán An Bình (ABW).

Ở mảng năng lượng, Geleximco đang sở hữu gần 55% vốn điều lệ tại Nhiệt điện Thăng Long.

Ở mảng sản xuất công nghiệp, Geleximco đang quản lý Nhà máy sản xuất phụ tùng ô tô xe máy Honda Việt Nam; Nhà máy xi măng Thăng Long Geleximco; CTCP Giấy An Hòa; Nhiệt điện Thăng Long Geleximco và nhà máy xử lý chất thải rắn bằng công nghệ đốt rác phát điện.

Ở mảng nông nghiệp công nghệ cao, Geleximco có những nông trường như Nông trường Đông Triều và các dự án nông nghiệp.

Ở mảng bất động sản, các dự án nông sản của Geleximco gồm Khu đô thị thành phố giao lưu Geleximco; KĐT Geleximco Lê Trọng Tấn; Khu đô thị Cái Dăm Geleximco và Khu đô thị Glexia Riverside...

An Bình Bank kinh doanh xuống dốc, ôm 5.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp

Tại An Bình Bank, ông Đào Mạnh Kháng, thành viên sáng lập Geleximco đang là Chủ tịch HĐQT. Ông Vũ Văn Tiền là Phó chủ tịch HĐQT. Tập đoàn Geleximco đang là cổ đông lớn sở hữu 12,78% vốn điều lệ của ABBank. Geleximco cũng sở hữu đến 43,5% vốn điều lệ tại Chứng khoán An Bình (ABS).

Ngân hàng TMCP An Bình tiền thân là Ngân hàng TMCP Nông thôn An Bình, thành lập tháng 5/1993 do ông Vũ Văn Tiền làm Chủ tịch HĐQT, vốn điều lệ ban đầu gần 4.800 tỷ đồng. Từ tháng 5/2018 ông Đào Mạnh Kháng lên giữ vị trí Chủ tịch HĐQT, ông Vũ Văn Tiền lui về vị trí Phó Chủ tịch.

Hiện tại An Bình Bank có vốn điều lệ hơn 10.000 tỷ đồng. Tình hình kinh doanh của An Bình Bank cũng đang đi xuống. Từ 2013 đến 2021 lợi nhuận của ngân hàng tăng đều đặn, đạt đỉnh 1.960 tỷ đồng vào năm 2021. Tuy vậy năm 2022 đã giảm 13% xuống còn hơn 1.700 tỷ đồng. Còn 6 tháng đầu năm 2023 lãi còn hơn 679 tỷ đồng, giảm 59% so với cùng kỳ.

Một trong những nguyên nhân khiến An Bình Bank giảm lãi nửa đầu năm là do thu nhập lãi thuần giảm; lãi từ hoạt động kinh doanh ngoại hối giảm hơn 1 nửa.

Tỷ lệ nợ xấu cao cũng là một trong những vấn đề lớn của các ngân hàng nói chung. An Bình Bank ghi nhận dư cho vay khách hàng hết quý 2/2023 hơn 84.020 tỷ đồng, tăng hơn 2.000 tỷ đồng so với thời điểm đầu năm.

Tỷ lệ nợ xấu gia tăng từ 2,9% đầu năm lên 4,5%, trong đó nợ có khả năng mất vốn 1.123 tỷ đồng và nợ nghi ngờ 1.311 tỷ đồng. Ở An Bình Bank, dư nợ cho vay với các tổ chức kinh tế chiếm gần 50% tổng dư nợ cho vay khách hàng, trong đó tập trung lớn ở cho vay với các công ty cổ phần và công ty TNHH. Các doanh nghiệp nhà nước vay chiếm tỷ lệ thấp.

An Bình Bank cũng đang đầu tư gần 5.000 tỷ đồng vào trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu của một số tổ chức kinh tế có tài sản đảm bảo là quyền sử dụng đất, dự án bất động sản, cổ phiếu.

Lần gần đây nhất, tháng 4/2021 Geleximco đã mang 46,1 triệu cổ phiếu ABB đi cầm cố tại Ngân hàng TMCP Hàng hải MSB. Trên thị trường cổ phiếu ABB đã duy trì giao dịch dưới 10.000 đồng từ khoảng 1 năm nay.