Nguy cơ bị đóng vĩnh viễn tài khoản ngân hàng nếu không làm điều này trước tháng 9/2025

Chiều 2/6, tại TP. HCM đã diễn ra họp báo công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025 với chủ đề "Thanh toán không tiền mặt thúc đẩy kinh tế số". Chương trình do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và UBND TP. HCM chỉ đạo, với sự phối hợp tổ chức của Vụ Thanh toán (NHNN), Thời báo Ngân hàng, báo Tuổi Trẻ, Sở Công Thương TP. HCM và CTCP Thanh toán Quốc gia Việt Nam (Napas).

Tại sự kiện, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán cho biết, cả nước hiện có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi yêu cầu xác thực sinh trắc học, số lượng tài khoản cá nhân đang hoạt động thực tế chỉ còn khoảng 113 triệu và hơn 711.000 tài khoản của tổ chức.

Những tài khoản không đối chiếu sinh trắc học có thể là tài khoản “chết”, “ngủ đông” hoặc có dấu hiệu gian lận và hiện không thể hợp thức hóa được. Ngân hàng dự kiến sẽ đóng toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học từ tháng 9/2025 nhằm ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng để lừa đảo.

Tài khoản chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị đóng vĩnh viễn. Ảnh minh họa

Ngoài ra, ông Tuấn cảnh báo tình trạng tội phạm công nghệ đang gia tăng mạnh mẽ, thậm chí có xu hướng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để lừa đảo. Do đó, NHNN sẽ siết chặt quản lý và có thể dừng cung cấp dịch vụ trực tuyến đối với các tổ chức cung ứng không đáp ứng tiêu chuẩn bảo mật quốc tế.

"Cuộc chiến với tội phạm mạng là cuộc chiến không điểm dừng, do vậy đòi hỏi các tổ chức cung ứng phải hết sức quan tâm", đại diện NHNN nhấn mạnh.

Về việc xác minh danh tính trong giao dịch tại quầy, ông Tuấn cho biết người rút tiền không bắt buộc cung cấp sinh trắc học nhưng phải xuất trình giấy tờ tùy thân hợp lệ. Tuy nhiên, hiện tại phần lớn việc đối chiếu giấy tờ vẫn dựa vào quan sát bằng mắt thường, gây áp lực lớn lên giao dịch viên, khiến họ gần như phải kiêm luôn vai trò của lực lượng chức năng - công an.

Để cải thiện vấn đề này, theo ông Tuấn, trong tương lai gần, việc xác minh sẽ dựa trên công nghệ - so sánh với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, thay vì chỉ dựa vào cảm quan.

Bên cạnh đó, người dân vẫn có thể sử dụng thẻ căn cước công dân điện tử (VNeID) để giao dịch tại quầy nhanh chóng và an toàn hơn.

Liên quan đến mở tài khoản tổ chức, NHNN sẽ siết chặt quy trình hơn như: không chấp nhận hồ sơ qua bưu điện, không chấp nhận ủy quyền và yêu cầu xác minh rõ ràng tổ chức đó có đăng ký kinh doanh hợp pháp hay không… Nếu không cung cấp được thông tin xác thực, tài khoản sẽ không được mở.

Các quy định này nhằm phòng ngừa rủi ro, gian lận và đảm bảo người đến giao dịch phải xuất trình đúng giấy tờ tùy thân hợp lệ và xác thực.

Chi Hạ - nguoiquansat.vn

Theo Kiến thức Đầu tư