‘Không còn tiền’, hệ sinh thái Shark Thuỷ đã mang tài sản đi thế chấp ở đâu?

Bộ Công an vừa công bố Kết luận điều tra vụ án xảy ra tại hệ sinh thái Egroup, công ty Nhất Trần và một số đơn vị liên quan. Cơ quan Cảnh sát điều tra đã đề nghị truy tố 29 người với 3 tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Đưa hối lộ và Nhận hối lộ.

Kết quả điều tra cho thấy, có 10.123 nhà đầu tư mua cổ phần khống tương ứng số tiền 8.379 tỷ đồng. Trong số đó có 1.197 người đã nhận một số gốc và lãi với số tiền 719 tỷ đồng. Do vậy, tổng dư nợ với các bị hại còn lại là 7.677 tỷ đồng.

Đáng chú ý, số tiền các bị can nộp khắc phục hậu quả đang rất thấp, chưa đến 50 tỷ đồng. Cơ quan chức năng đã phong toả 1 tài khoản (hơn 101 triệu đồng), kê biên một số tài sản liên quan đến các bị can với giá trị khoảng 127 tỷ đồng. Với bất động sản, các công ty trong hệ sinh thái Egroup có 32 bất động sản, nhưng đều là tài sản đang thế chấp tại ngân hàng.

Với số bị hại lên đến hàng chục nghìn người, dư luận tiếp tục chú ý tới tình trạng tài chính của ông Nguyễn Ngọc Thuỷ (Shark Thuỷ) – người được xác định là trung tâm của hệ sinh thái Egroup, Apax Holdings, Anh ngữ Apax và Igarten...

Theo dữ liệu chúng tôi có được, ông Thuỷ và các công ty trong hệ sinh thái đã nhiều lần mang cổ phần, tài sản các doanh nghiệp trong hệ sinh thái Egroup đi thế chấp. Những giao dịch đáng chú ý gồm:

1. Các giao dịch liên quan đến Shark Thuỷ, Igarten và Anh ngữ Apax

• Ngày 29/6/2021, CTCP Phát triển Giáo dục Igarten mang 4,8 triệu cổ phần Anh ngữ Apax (tỷ lệ 7,84%) thế chấp tại Chứng khoán An Bình.
  Đến Tháng 3/2022, hợp đồng này được cập nhật ghi nhận thêm ông Nguyễn Ngọc Thuỷ là bên đứng ra đảm bảo, đồng thời bổ sung 148.000 cổ phần Apax vào tài sản thế chấp.
• Ngày 25/8/2021, CTCP Ozen Health and Beauty cũng mang 4,8 triệu cổ phần Anh ngữ Apax (tỷ lệ 7,84%) thế chấp tại Chứng khoán An Bình (ABW).
  Đến tháng 3/2022, hợp đồng này tiếp tục được điều chỉnh, ghi nhận ông Nguyễn Ngọc Thuỷ tham gia đứng thế chấp, và bổ sung thêm 148.000 cổ phần Anh ngữ Apax.
• Ngày 17/1/2022, cá nhân ông Nguyễn Ngọc Thuỷ mang 18,73 triệu cổ phần CTCP Phát triển Giáo dục Igarten thế chấp tại Chứng khoán An Bình.
• Với Igarten, ngoài các giao dịch trên, công ty còn có loạt hợp đồng thế chấp tại BIDV (BID) – Chi nhánh Thanh Xuân. Tài sản thế chấp gồm toàn bộ trang thiết bị, công cụ, dụng cụ của dự án “Đầu tư mở rộng 8 điểm trường mầm non STEAMs Garten”. Đến tháng 3/2024, Igarten tiếp tục thế chấp toàn bộ trang thiết bị, công cụ, dụng cụ tại 6 điểm trường mầm non STEAMs Garten. Tuy nhiên, đến tháng 9/2024, danh sách được điều chỉnh, rút bớt 2 điểm trường trong danh sách.

2. Các giao dịch thế chấp thiết bị tại Apax English

Việc mang tài sản là công cụ – dụng cụ, trang thiết bị hình thành trong tương lai tại các trung tâm Anh ngữ Apax cũng rất phổ biến.

Giao dịch lớn nhất diễn ra tháng 1/2021 tại BIDV Thanh Xuân, với danh sách tài sản thế chấp là thiết bị tại 50 trung tâm Apax trên nhiều tỉnh thành được đưa vào tài sản đảm bảo. Tài sản này, được hình thành trên vốn vay.

3. Giao dịch thế chấp của Egroup tại BIDV Thanh Xuân và Shinhan Bank và Vietcombank

Bản thân Egroup có rất nhiều giao dịch thế chấp, đặc biệt là thế chấp cổ phiếu IBC (Đầu tư Apax Holdings).

• Tháng 10/2017, Egroup mang 25 triệu cổ phần IBC thế chấp để đảm bảo cho khoản vay của Anh ngữ Apax tại BIDV Thanh Xuân.
• Tháng 4/2018, tiếp tục mang 10 triệu cổ phần IBC thế chấp.
• Tháng 10/2019, Egroup thế chấp 4 triệu cổ phiếu IBC tại BIDV Thanh Xuân.
• Ngày 18/10/2018, Egroup mang 15.149.297 cổ phiếu IBC - Apax Holdings - được viết là có giá trị gần 414 tỷ đồng - thế chấp tại Shinhan Bank.
• Đáng chú ý nhất là giao dịch thế chấp với tài sản là bất động sản tại Vietcombank (VCB) chi nhánh Tân Định. Cụ thể, tháng 3/2021, Egroup mang quyền tài sản và lợi ích từ sàn thương mại tại các tầng 1, 2, 3 và tầng kỹ thuật HT1 của tòa nhà Việt Đức Complex (Hà Nội) đi thế chấp tại Vietcombank – Chi nhánh Tân Định. Tổng diện tích bất động sản thế chấp là 3.403m2, gồm:
  • Một phần tầng 1: 493m²
  • Tầng 2 và tầng 3: 980m²
  • Tầng kỹ thuật HT1: 950m²

4. Các giao dịch thế chấp của Apax Holdings

Hệ thống Apax Holdings cũng thường xuyên có các giao dịch thế chấp tài sản tại Chứng khoán An Bình và BIDV Thanh Xuân. Cụ thể:

• Ngày 19/10/2020, CTCP Đầu tư Apax Holdings thế chấp 7,5 triệu cổ phần Anh ngữ Apax (tỷ lệ 12,26%) tại Chứng khoán An Bình.
• Ngày 18/1/2022, thế chấp 17,49 triệu cổ phần Igarten để đảm bảo khoản vay tại BIDV Thanh Xuân.
• Ngày 6/2/2022, cập nhật thông tin giao dịch thế chấp gần 40,67 triệu cổ phần Anh ngữ Apax tại Chứng khoán An Bình.
  Bên đứng thế chấp gồm:
  • Apax Holdings: 31,67 triệu cổ phần
  • Ông Lê Đình Thọ: 9 triệu cổ phần

Apax Holdings còn gánh nợ vay 1.900 tỷ đồng

CTCP Đầu tư Apax Holdings (mã chứng khoán IBC) là doanh nghiệp duy nhất trong hệ sinh thái của Shark Thuỷ có cổ phiếu đăng ký giao dịch trên sàn chứng khoán. Từ năm 2022 đến nay doanh nghiệp không công bố BCTC.

Kết quả kinh doanh những năm trước đó cho thấy một bức tranh hoàn hảo khi doanh thu tăng đột biến bắt đầu từ năm 2017, với gần 550 tỷ đồng, và nhanh chóng gần chạm mức 2.000 tỷ đồng vào năm 2020.

Những năm khó khăn vì dịch Covid-19, doanh thu công ty cũng giữ mức cao, trong đó năm 2021 vẫn đạt 1.734 tỷ đồng. Sang năm 2022 doanh thu giảm sút về mức 1.336 tỷ đồng.

Lợi nhuận sau thuế duy trì hàng chục tỷ đồng mỗi năm, trong đó năm 2021 cao nhất đạt gần trăm tỷ.

Sang năm 2022 tình hình bắt đầu 'xấu' đi khi công ty lỗ đến 81 tỷ đồng. Đáng chú ý, khoản lỗ năm 2022 cũng chỉ phát sinh trong quý IV/2022 (hơn 92,8 tỷ đồng) khi Shark Thuỷ lên tiếng về khó khăn tài chính của doanh nghiệp.

Trước khi doanh nghiệp rơi vào tình trạng khó khăn tài chính, và ngừng công bố BCTC, thì đến cuối năm 2022, Apax Holdings còn gánh khoản nợ vay tài chính hơn 1.900 tỷ đồng, trong đó có hơn 600 tỷ đồng là nợ vay ngắn hạn và gần 1.300 tỷ đồng là nợ vay dài hạn.

Nhất Trần - doanh nghiệp có tiếng trong lĩnh vực thẻ

Liên quan vụ án còn có công ty Nhất Trần. Doanh nghiệp này được thành lập vào tháng 1/2014, ban đầu do bà Lê Ngọc Diễm, sinh năm 1986, làm Giám đốc. Công ty có vốn điều lệ 5 tỷ đồng, trong đó bà Lê Ngọc Diễm góp 40%; bà Tống Thị Kim Liên và bà Trương Kiều Phương mỗi người góp 30%.

Sau bà Liên, ông Nguyễn Văn Chung, sinh năm 1983, làm Giám đốc đến tháng 3/2016 chuyển giao sang ông Tống Xuân Thanh, sinh năm 1971, giữ ghế nóng đến nay. Cơ cấu cổ đông cũng từng thay đổi khi ông Nguyễn Văn Chung nắm 70%; số còn lại do ông Lê Huy Bá và Trương Kiều Phương chia nhau góp.

Sau khi ông Tống Xuân Thanh tiếp nhận vị trí Giám đốc, Nhất Trần có hành trình tăng vốn rất đáng chú ý, khi lần lượt tăng từ 10 tỷ đồng lên 20 tỷ đồng vào tháng 2/2017, và tiếp tục tăng lên 100 tỷ đồng vào tháng 10/2019. Tuy nhiên, bất ngờ vào tháng 1/2020, công ty lại giảm vốn điều lệ về 20 tỷ đồng.

Nhất Trần nổi tiếng là một trong những tổng đại lý lớn nhất của các nhà mạng như Vietnammobile, Viettel, Mobifone, Vinafone, Gmobile, và là nhà phân phối các loại thẻ game phổ biến như Garena, Zing, Vcoi, Gate, Sohacoin. Công ty còn cung cấp dịch vụ nạp tiền điện thoại, mua bán thẻ cào và thanh toán các hóa đơn như điện, nước, truyền hình, góp phần vào sự phát triển của ngành dịch vụ tại Việt Nam.